Feeds
Artikel
Kommentare
Thamm & Partner eines unserer Top Produkte!       

/1_Thamm_und_Partner.jpg                                                                                             

Welche Fonds aktuell neu auf den Markt gekommen sind erfahren Sie über den monatlichen Newsletter der CSB GmbH.

Melden Sie sich einfach an und bleiben Sie am Ball.  Newsletter bestellen

Erfahren Sie mehr darüber wie Anleger uns beurteilt haben: H I E R

/Thamm-Bild.jpg

Warum sollte man eine Nadel tief im Heuhaufen suchen, wenn eine andere Nadel daneben deutlich zu sehen ist? (Warren E. Buffet, Unternehmer; geschätztes Vermögen: ca. 43 Mrd. US-Dollar)

Viele Anleger suchen in der Finanzbranche ihr Leben lang nach der sprichwörtlichen Nadel im Heuhaufen. Sie suchen eine Art Wunderprodukt, mit dem sie mühelos hohe Renditen  erwirtschaften können. Auf ihrer erfolglosen Suche nach dem Wunderprodukt übersehen Sie das Naheliegende: die deutlich sichtbare Nadel, die wie eine Kompassnadel beim Steuern eines Schiffes über den See den Weg zum sicheren Hafen zeigt.

Lassen Sie den Heuhaufen links liegen und konzentrieren Sie sich auf die deutlich sichtbare Nadel daneben, die den Weg zum Erfolg zeigt. Machen Sie in der härtesten Währung der Welt Geschäfte: dem Vertrauen.

Wenn Sie die  Dinge auf die wichtigsten Grundlagen konzentrieren, erkennen Sie schnell, dass in der Finanzbranche 3 Komponenten für das Vertrauen maßgebend sind:

– Der Produktgeber
– Das Produkt
– Der Verkaufsberater

Thamm & Partner beruft sich immer wieder auf die über 33-jährige Tradition der Thamm & Partner GmbH. Schön, könnte man sagen, das ist ja schon mal etwas. Aber was heißt das in dieser Zeit?

Zwischen dem Unternehmen von vor 33 Jahren und dem Unternehmen von heute gibt es Gemeinsamkeiten, welche die Jahre verbinden. 

Thamm & Partner konzentriert sich auf das Wesentliche. Verlässliche Kontinuität gibt es von Anfang bis heute unter einheitlicher Geschäftsleitung mit dem erfolgreichen Konzept der Entwicklung historischer Immobilien unter Nutzung der mittlerweile einmaligen staatlichen Förderungen derartiger Objekte.

Kontinuität verbindet sich bei Thamm & Partner mit Flexibilität. Die Gesellschaft passt sich dank ihres hohen Eigenkapitalanteils flexibel an den Markt an. Sie reagiert auf Veränderungen, ohne den einmal geprägten Charakter aufzugeben. 

Das Ergebnis: Thamm & Partner verfügt über ein bilanzielles Eigenkapital von rund 80 % und hält 62 Objekte im eigenen Bestand. Die Bilanzen 2014 befinden sich derzeit in der Endphase der Testierung und man kann aus heutiger Sicht sagen, dass Thamm & Partner an die gewohnten Erfolge aus den Vorjahren anknüpfen wird. Das erste Mal in der Unternehmensgeschichte konnten Umsatzerlöse im zweistelligen Millionenbereich generiert werden. Dies wird sich auch sehr positiv auf die Abfindungsguthaben auswirken.

Wie Sie sehen, darf man Thamm & Partner vertrauen. Gerade jetzt, in den letzten Wochen des Jahres, überlegen sich viele Anleger, wie sie ihre Anlagen optimieren können und dabei vielleicht auch steuerliche Vorteile berücksichtigen können. Nutzen Sie das Angebot von Thamm & Partner.

/free-download-Fotolia_120605.jpg 

Auf unserem Profiportal geschlossene-fonds-vermittler.de finden Sie weitere 108 aktuelle Beteiligungen. Sehen Sie sich doch mal die Beteiligung Kanada Real Estate Direkt des Emissionshauses Steiner & Company an.

Weitere Beispiele wären Direktinvest Wasser Angebot Nr. 9 oder Mahagoni Waldprojekt von Grasshopper Investments und tree value.

Der geschlossene Fonds  Kanada Real Estate Direkt aus dem Hause  Steiner & Company im Überblick:
  
Highlights

– Kauf eines Rechtes auf einen Miteigentumsanteil an einem Grundstück im Resort Forest Lakes Country Club (Kanada/Nova Scotia)
– Anteil ab 10.000 CAD oder ab 10.000 EUR wahlweise möglich
– Sicherheit durch grundbuchliche Absicherung Anspruch auf Zinszahlung und Rückzahlung besichert durch erstrangige Grundschuld
– Attraktive Verzinsung 6,0 % p. a., Auszahlung in EUR, 6,5 % p. a., Auszahlung in CAD
– Laufzeit des Investments: 4 Jahre
– Rückzahlung nach 4 Jahren: 100 %


Kanada Real Estate Direkt

Sehr geehrte Leser,

geschlossene Fonds (heute Alternative Investmentfonds einer KVG – Kapitalverwaltungsgesellschaft), Genussrechte, Nachrangdarlehen oder Direktinvestments sind eine perfekte Ergänzung Ihres Portfolios. Gerne beantworten wir alle Ihre Fragen. 

Bitte richten Sie diese zu Fonds oder zu Inhalten dieses Blogs an: 
CSB GmbH – info@beteiligungsfinder.de – Telefon: 09721/304333

 /gemischt_blogger.jpg

Viele Informationen zu geschlossenen Fonds finden Sie bei www.beteiligungsfinder.de, www.schusser.de oder www.geschlossene-fonds-vermittler.de.

Bild: Fotolia


/kmi-15-07.jpg

KMI Bewertungen und Analysen

Heute möchten wir Ihnen eine Beteiligung (geschlossener Fonds, AIF, Genussrecht o.a.) vorstellen der kürzlich bei kmi bewertet wurde, den: WealthCap Immobilien Nordamerika 17 (A) des Emissionshauses WealthCap.
Die Bewertung wurde in der aktuellen Ausgabe von KMI ‚markt intern‘ vorgenommen.
 
KMI ‚markt intern‘ ist Europas größter Brancheninformationsdienst. Ein Team von über 100 hochqualifizierten Mitarbeitern, darunter mehr als 45 Juristen, Diplom-Kaufleute, -Volkswirte o.ä., setzt sich mit 36 zumeist je wöchentlich erscheinenden Informationsbriefen seit über 35 Jahren konsequent und kompromißlos für die Belange der mittelständischen Freiberufler, Gewerbetreibenden, Einzelhändler und Handwerker ein, als Informationsquelle und Interessenvertretung zugleich.
 
KMI Prospekt Checks sind eine Bewertung der angebotenen Objekte durch das Expertenteam von KMI. Dabei stehen die Wirtschaftlichkeit und die Konzeption besonders im Vordergrund. KMI geht davon aus , daß die Bewertungen nach § 264 a StGB zu wenig ist. Diese sagt, so KMI, nichts über den Wert und die Wirtschaftlichkeit des jeweiligen Angebotes aus. Wichtig ist, daß die Prospektangaben langfristig den versprochenen Erfolg erwarten lassen. Fehler sind korrigierbar – nachhaltig fehlende Wirtschaftlichkeit dagegen so gut wie nie.
 
KMI stellt in regelmäßigen Beiträgen einzelne Fonds vor, das FAZIT rundet die Bewertung ab.
Wir stellen Ihnen den WealthCap Immobilien Nordamerika 17 (A) von WealthCap vor. Der Fonds wurde von KMI markt intern mit vielen Details beschrieben.
 
Sie finden bei schusser.de interessante Informationen, dort können Sie den Fonds auch zeichnen, Rabatte sind oft möglich, fragen Sie einfach nach.
 
Gesellschaft WealthCap
Fondskategorie Immobilien (alle)>Immobilien USA
Substanzquote 85.50 %
Fremdkapitalquote 0%
Währung USD
Mindestanlage USD 25.000
Ausschuettung 5.25% – 5.25%
Laufzeit 9 J. Jahre
Aktueller Status verfuegbar
Verfügbar seit 10.05.2016
 
Highlights

– Immobilieninvestition im „Land der unbegrenzten Möglichkeiten“
– Unternehmerische Beteiligung über eine Objektgesellschaft an einer modernen und gegenwärtig vollständig vermieteten Büroimmobilie
– Leitwährung = US-Dollar
– Prognostizierte Ausschüttung – geplante Ausschüttung von ca. 5,25 % p. a.
– Erfahrene Partner – WealthCap seit 1994 in Nordamerika aktiv

Sehr geehrte Leser,

geschlossene Fonds (heute Alternative Investmentfonds einer KVG – Kapitalverwaltungsgesellschaft), Genussrechte, Nachrangdarlehen
oder Direktinvestments sind eine perfekte Ergänzung Ihres Portfolios
Gerne beantworten wir alle Ihre Fragen. 

Bitte richten Sie diese zu Fonds oder zu Inhalten dieses Blogs an: 
CSB GmbH – info@beteiligungsfinder.de – Telefon: 09721/304333

 /gemischt_blogger.jpg

Viele Informationen zu geschlossenen Fonds finden Sie bei
www.beteiligungsfinder.de, www.schusser.de oder

www.geschlossene-fonds-vermittler.de.

Bild: Fotolia


/Fotolia_13998602_XS.jpg

Das Platzierungsvolumen der Sachwerte ist in 2015 um mehr als 24 % gestiegen.

Sachwerte bedeutet in diesem Fall geschlossene Fonds (Alternative Investmentfonds). In 2014 lag das Beteiligungskapital noch insgesamt bei circa 1 Milliarde €, in 2015 waren es schon mehr als 1,3 Milliarden €. Hauptsächlich gingen die Investitionen in AIF, Vermögensanlagen und Direkt Investments. Wenn man nur noch die gesamten Investitionen der institutionellen Anlegern mit addiert kommt man auf einen Platzierungsvolumen nahe der 2 Milliarden Grenze. 

/Fotolia_14422341_2_XS.jpg

Wir möchten Ihnen heute vier Beteiligungen vorstellen: 

Wohnwerte 1 von QM3

– Rückzahlung des Nachrangdarlehens nach nur 2 Jahren
– Verzinsung 6,0% p.a. ab dem Tag der Einzahlung
– Quartalsweise Zinsauszahlung
– Sicherung durch direkte Beteiligung an den Objektgesellschaften und Eintragung einer erstrangigen Grundschuld auf dem jeweiligen Objekt
– 3,0% Agio auf die Darlehenssumme, Erstattung mit Rückzahlung des Nachrangdarlehens am Ende der Laufzeit
– Keine Bauplanungsphase
– Kein Fertigstellungsrisiko
– Vollständige Kalkulation der Verzinsung von 6,0% p.a. auf der Grundlage des Vermietungsstandes bei Beteiligungsentscheidung, auch ohne die geplante Anhebung des Vermietungsstandes

CTI 2 D von ThomasLloyd

Hier kommen Sie zur Download Plattform

– Mindestbeteiligungssumme: EUR 10.000, kein Agio
– Ausschüttung ab dem ersten vollen Monat über 4,85 % p.a.
– Erträge aus der Beteiligung stellen Einkünfte aus Kapitalvermögen dar
– Anbieter mit langjähriger Erfahrung
– Eigenkapitalbeteiligung
– Voll reguliert
– Risikogemischter geschlossener Publikums-AIF
– 24 Monate Laufzeit

/Video-Thomas-Lloyd-160428.jpg

Lacuna Energieportfolio I von Lacuna

– Lacuna Energieportfolio I
– Mindestzeichnungssumme: Euro 5.000
– Emissionsvolumen: Euro 10.000.000
– Nennbetrag: Euro 1.000
– Mindestlaufzeit: bis zum 16. August 2023
– Zinssatz: 4,0 % p.a. des Anlagebetrages

EN Storage Inhaber-Teilschuldverschreibung von EN Storage

– Markt mit enormem Wachstumspotenzial
– Fester Zins von 7% p.a.
– Vierteljährliche Zinszahlung
– Die Anleihe notiert in Euro – kein Währungsrisiko
– Kein Agio
– EN Storage haftet mit ihrem Gesamtvermögen

Die meisten Beteiligungen wurden wieder in Immobilien in Deutschland getätigt, hier waren es mehr als 478 Millionen €, international gesehen circa 560 Millionen €. In Container flossen 172 Millionen €, Flugzeugleasing 189 Millionen €, der Rest in Wind, Solar und sonstige erneuerbare Energien, Portfolio Fonds, Private Equity, und ganz am Ende Schiffsbeteiligungen.

Wenn man das platzierte Eigenkapital nach Anlageklassen aufteilt sind mehr als 65 % im Bereich der AIF = Alternative Investmentfonds, danach folgen mit 14 % geschlossene Fonds nach dem Vermögensanlagegesetz, 14 % Direkt Investments, und 4 % Nachrangdarlehen.

In Zeiten der Niedrigzinsphase, diese Phase wird wohl noch sehr lange anhalten, sind Sachwert Beteiligungen in erneuerbare Energien, Immobilien, Flugzeuge und so weiter eine perfekte Ergänzung zu Aktien. Aktien haben lediglich den Nachteil, dass sie Anleger oft nicht gut schlafen lassen, da das auf und ab der Kurse die Nerven belastet!

/Fotolia_7829651_S.jpg


geschlossene-fonds-vermittler.de stellt regelmäßig aktuelle Beteiligungen vor, einer dieser Fonds ist der Wohnwerte 1, der Gesellschaft QM3


Welche Fonds aktuell neu auf den Markt gekommen sind erfahren Sie über den monatlichen Newsletter der CSB GmbH.

Melden Sie sich einfach an und bleiben Sie am Ball.  Newsletter bestellen

Erfahren Sie mehr darüber wie Anleger uns beurteilt haben: H I E R

Sehr geehrte Leser,

geschlossene Fonds (heute Alternative Investmentfonds einer KVG – Kapitalverwaltungsgesellschaft), Genussrechte, Nachrangdarlehen oder Direktinvestments sind eine perfekte Ergänzung Ihres Portfolios. Gerne beantworten wir alle Ihre Fragen. 

Bitte richten Sie diese zu Fonds oder zu Inhalten dieses Blogs an:
CSB GmbH – info@beteiligungsfinder.de– Telefon: 09721/304333

 /gemischt_blogger.jpg

Viele Informationen zu geschlossenen Fonds finden Sie bei www.beteiligungsfinder.de, www.schusser.de oder www.geschlossene-fonds-vermittler.de.

Bild: Fotolia


/Fotolia_6521269_XS.jpg                                                                  

Die deutschen Sparer werden enteignet

Dass die deutschen Sparer Spar-Weltmeister sind, ist bekannt, jetzt wird es zu Ihrem Problem. Das Geld vermehrt sich nicht mehr, nein es wird sogar weniger. Die Niedrigzinspolitik der EZB entwertet unser Geld: Lebensversicherungen, Tagesgeldkonten, Sparbücher, Festgelder.

Das Schreckgespenst bedeutet Armut im Alter, sicher nicht für jeden aber für viele.

Dass jetzt viele Anleger um ihr Erspartes fürchten, ist klar. Der Traum ist ausgeträumt. Mario Draghi, der Präsident der Europäischen Zentralbank, Europas oberster Hüter des Euro hat vielen Rentnern den Traum vom sorglos Leben zerstört.

Was tun, wenn man sich aus dieser Misere befreien will?
Geldanlagen meiden, die irgendetwas mit dem Staat zu tun haben. Die Empfehlung lautet, kaufen Sie reales und investieren Sie in Sachwerte. 

Sachwerte sind außer Aktien auch Anlagen in geschlossenen Fonds – AIF (Sachwertbeteiligungen) oder Genussrechte, sowie bspw. Direktbeteiligungen

Anlagen in Sachwerte: sehen Sie sich diese Vorschläge an:

CTI 5 D – Dritte Cleantech Infrastrukturfonds von ThomasLloyd

Hier kommen Sie zur Download Plattform

– Mindestbeteiligungssumme: EUR 5.000 zzgl. 5 Prozent Agio
– Eigenkapitalvolumen: Maximal EUR 200.000.000,– Euro
– Ausschüttung ab dem ersten vollen Monat über 7,2 % p.a. netto
– Erträge aus der Beteiligung stellen Einkünfte aus Kapitalvermögen dar. Diese werden dabei einheitlich mit 26,375% Kapitalertragssteuer inkl. Soli besteuert
– Investitionsländer mit stark wachsendem Energiebedarf
– Beteiligung an Windenergieanlagen, PV Anlagen und Biomassekraftwerken
– Anbieter mit langjähriger Erfahrung
– Projektpipeline bis 2019 bereits heute einsehbar: PIPELINE
– Breite Portfoliostreuung
– Eigenkapitalbeteiligung
– Voll reguliert
– 5 Jahre Mindestlaufzeit

/Video-Thomas-Lloyd-160428.jpg

Erneuerbare Energien VIII von ÖkoRenta

  • Breit gestreute Investitionen in Anlagen für Erneuebare Energien
  • Schwerpunkt Windkraftanlagen
  • Rechtssicherheit durch Investition in Gesellschaften nach deutschem Recht
  • Investition in Bestandsanlagen, für die bereits Leistungsdaten vorliegen
  • Vorabverzinsung von 3% p.a. bis 31.12.2016
  • Geplanter Gesamtmittelrückfluss von 157% über etwa zehn Jahre

CTI 2 D von ThomasLloyd

Hier kommen Sie zur Download Plattform

– Mindestbeteiligungssumme: EUR 10.000, kein Agio
– Ausschüttung ab dem ersten vollen Monat über 4,85 % p.a.
– Erträge aus der Beteiligung stellen Einkünfte aus Kapitalvermögen dar
– Anbieter mit langjähriger Erfahrung
– Eigenkapitalbeteiligung
– Voll reguliert
– Risikogemischter geschlossener Publikums-AIF
– 24 Monate Laufzeit

/Video-Thomas-Lloyd-160428.jpg


/Fotolia_7829651_S.jpg

Auf unserser Beteiligungsplattformgeschlossene-fonds-vermittler.de befinden sich 4138 Sachwertbeteiligungen von mehr als 614 Initiatoren.

Aktuell sind 108 für Sie verfügbar. Heute möchten wir Ihnen die Beteiligung CTI 5 D – Dritte Cleantech Infrastrukturfonds aus dem Hause ThomasLloyd vorstellen.

Welche Fonds aktuell neu auf den Markt gekommen sind erfahren Sie über den monatlichen Newsletter der CSB GmbH.

Melden Sie sich einfach an und bleiben Sie am Ball.  Newsletter bestellen

Erfahren Sie mehr darüber wie Anleger uns beurteilt haben: H I E R

Alle Daten finden Sie hier: Der CTI 5 D – Dritte Cleantech Infrastrukturfonds aus dem Hause ThomasLloyd

Sehr geehrte Leser, geschlossenen Fonds (AIF), gute Genussrechte und Direktbeteiligungen sind eine perfekte Ergänzung Ihres Portfolios
Gerne beantworten wir alle Ihre Fragen. 
Bitte richten Sie diese zu Fonds oder zu Inhalten dieses Blogs an: 
CSB GmbH – info@beteiligungsfinder.de – Telefon: 09721/30433

 /gemischt_blogger.jpg

Viele Informationen zu geschlossenen Fonds finden Sie bei www.beteiligungsfinder.de, www.schusser.de
oder www.geschlossene-fonds-vermittler.de.

Bild: Fotolia


Alle Daten finden Sie hier: CTI 2 D aus dem Hause ThomasLloyd
                                                                 
/Zeit-zu-handeln-Fotolia_120605.jpg                                                                       

Welche Fonds aktuell neu auf den Markt gekommen sind erfahren Sie über den monatlichen Newsletter der CSB GmbH.

Melden Sie sich einfach an und bleiben Sie am Ball.  Newsletter bestellen

Erfahren Sie mehr darüber wie Anleger uns beurteilt haben: H I E R

Bei geschlossene-fonds-vermittler.de, der Profiplattform für Sachwertbeteiligungen, finden Sie mehr als 108 aktuell verfügbare Fonds.

Die Geschäftsführung der Plattform geschlossene-fonds-vermittler.de vermittelt seit 27 Jahren geschlossene Fonds (heute AIF), Direktbeteiligungen und Genussrechte. Wir unterstützen Sie gerne im Auswahlprozess und helfen Ihnen bei der Streuung ihrer Geldanlagen. Der große Vorteil bei geschlossene-fonds-vermittler.de ist, dass Sie nur noch mit einem Partner zusammen arbeiten müssen.

(Aufgrund der guten Konditionen werden Sie keinen neuen Partner mehr suchen wollen!)

Alle Informationen erhalten Sie über E-Mail oder direkt am Telefon. So können Sie sich beim Auswahlprozess Zeit nehmen und werden nicht in einem persönlichen Vorort-Gespräch „unter Druck gesetzt“.

Schon nach kurzer Zeit werden Sie unsere Zuverlässigkeit zu schätzen wissen. Selbstverständlich bietet Ihnen geschlossene-fonds-vermittler.de bei den meisten Fonds auch einen erheblichen Kostenvorteil. Fragen Sie uns, Sie werden sich freuen.

/Tipp-vorschlag-Service-Fotolia.jpg

Sehen Sie sich auf unserer Plattform geschlossene-fonds-vermittler.de doch mal den geschlossenen Fonds CTI 2 D des Emissionshauses ThomasLloyd an. Weitere Beispiele wären der ProReal Deutschland Fonds 4 oder Lacuna Energieportfolio I von One Capital und Lacuna.

Eckdaten CTI 2 D:
Fondskategorie
Genußrechte, Darlehen, Anleihen u.ä.

Substanzquote 100.00 %
Währung EUR
Mindestanlage EUR 5.000
Ausschuettung 4.85% – 4.85%
Laufzeit 2 J Jahre
Verfügbar seit keine Angabe

Highlights

Hier kommen Sie zur Download Plattform

– Mindestbeteiligungssumme: EUR 10.000, kein Agio
– Ausschüttung ab dem ersten vollen Monat über 4,85 % p.a.
– Erträge aus der Beteiligung stellen Einkünfte aus Kapitalvermögen dar
– Anbieter mit langjähriger Erfahrung
– Eigenkapitalbeteiligung
– Voll reguliert
– Risikogemischter geschlossener Publikums-AIF
– 24 Monate Laufzeit

/Video-Thomas-Lloyd-160428.jpg

CTI 2 D

Sehr geehrte Leser,

geschlossene Fonds (heute Alternative Investmentfonds einer KVG – Kapitalverwaltungsgesellschaft), Genussrechte, Nachrangdarlehen oder Direktinvestments sind eine perfekte Ergänzung Ihres Portfolios. Gerne beantworten wir alle Ihre Fragen. 

Bitte richten Sie diese zu Fonds oder zu Inhalten dieses Blogs an:
CSB GmbH – info@beteiligungsfinder.de – Telefon: 09721/304333

 /gemischt_blogger.jpg

Viele Informationen zu geschlossenen Fonds finden Sie bei www.beteiligungsfinder.de, www.schusser.de oder www.geschlossene-fonds-vermittler.de.

Bild: Fotolia


/Fotolia_13998602_XS.jpg

Das Platzierungsvolumen der Sachwerte ist in 2015 um mehr als 24 % gestiegen.

Sachwerte bedeutet in diesem Fall geschlossene Fonds (Alternative Investmentfonds). In 2014 lag das Beteiligungskapital noch insgesamt bei circa 1 Milliarde €, in 2015 waren es schon mehr als 1,3 Milliarden €. Hauptsächlich gingen die Investitionen in AIF, Vermögensanlagen und Direkt Investments. Wenn man nur noch die gesamten Investitionen der institutionellen Anlegern mit addiert kommt man auf einen Platzierungsvolumen nahe der 2 Milliarden Grenze. 

/Fotolia_14422341_2_XS.jpg

Wir möchten Ihnen heute vier Beteiligungen vorstellen: 

EN Storage Inhaber-Teilschuldverschreibung von EN Storage

– Markt mit enormem Wachstumspotenzial
– Fester Zins von 7% p.a.
– Vierteljährliche Zinszahlung
– Die Anleihe notiert in Euro – kein Währungsrisiko
– Kein Agio
– EN Storage haftet mit ihrem Gesamtvermögen

ProReal Deutschland Fonds 4 von One Capital

  • Mittelbare Investition in Projektentwicklungen von Wohnimmobilien
  • Konzentration auf deutsche Metropolregionen
  • Sehr kurze Laufzeit von nur drei Jahren
  • Geplante Auszahlungen von 6,0 bis 6,5% p.a.
  • Frühzeichnerbonus von 5,0% p.a.
  • Ausschüttungen erfolgen vierteljährlich
  • Geplanter Gesamtmittelrückfluss von 122,2%

Wohnwerte 1 von QM3

– Rückzahlung des Nachrangdarlehens nach nur 2 Jahren
– Verzinsung 6,0% p.a. ab dem Tag der Einzahlung
– Quartalsweise Zinsauszahlung
– Sicherung durch direkte Beteiligung an den Objektgesellschaften und Eintragung einer erstrangigen Grundschuld auf dem jeweiligen Objekt
– 3,0% Agio auf die Darlehenssumme, Erstattung mit Rückzahlung des Nachrangdarlehens am Ende der Laufzeit
– Keine Bauplanungsphase
– Kein Fertigstellungsrisiko
– Vollständige Kalkulation der Verzinsung von 6,0% p.a. auf der Grundlage des Vermietungsstandes bei Beteiligungsentscheidung, auch ohne die geplante Anhebung des Vermietungsstandes

CTI 2 D von ThomasLloyd

Hier kommen Sie zur Download Plattform

– Mindestbeteiligungssumme: EUR 10.000, kein Agio
– Ausschüttung ab dem ersten vollen Monat über 4,85 % p.a.
– Erträge aus der Beteiligung stellen Einkünfte aus Kapitalvermögen dar
– Anbieter mit langjähriger Erfahrung
– Eigenkapitalbeteiligung
– Voll reguliert
– Risikogemischter geschlossener Publikums-AIF
– 24 Monate Laufzeit

/Video-Thomas-Lloyd-160428.jpg

Die meisten Beteiligungen wurden wieder in Immobilien in Deutschland getätigt, hier waren es mehr als 478 Millionen €, international gesehen circa 560 Millionen €. In Container flossen 172 Millionen €, Flugzeugleasing 189 Millionen €, der Rest in Wind, Solar und sonstige erneuerbare Energien, Portfolio Fonds, Private Equity, und ganz am Ende Schiffsbeteiligungen.

Wenn man das platzierte Eigenkapital nach Anlageklassen aufteilt sind mehr als 65 % im Bereich der AIF = Alternative Investmentfonds, danach folgen mit 14 % geschlossene Fonds nach dem Vermögensanlagegesetz, 14 % Direkt Investments, und 4 % Nachrangdarlehen.

In Zeiten der Niedrigzinsphase, diese Phase wird wohl noch sehr lange anhalten, sind Sachwert Beteiligungen in erneuerbare Energien, Immobilien, Flugzeuge und so weiter eine perfekte Ergänzung zu Aktien. Aktien haben lediglich den Nachteil, dass sie Anleger oft nicht gut schlafen lassen, da das auf und ab der Kurse die Nerven belastet!

/Fotolia_7829651_S.jpg


beteiligungsfinder.de stellt regelmäßig aktuelle Beteiligungen vor, einer dieser Fonds ist der EN Storage Inhaber-Teilschuldverschreibung, der Gesellschaft EN Storage


Welche Fonds aktuell neu auf den Markt gekommen sind erfahren Sie über den monatlichen Newsletter der CSB GmbH.

Melden Sie sich einfach an und bleiben Sie am Ball.  Newsletter bestellen

Erfahren Sie mehr darüber wie Anleger uns beurteilt haben: H I E R

Sehr geehrte Leser,

geschlossene Fonds (heute Alternative Investmentfonds einer KVG – Kapitalverwaltungsgesellschaft), Genussrechte, Nachrangdarlehen oder Direktinvestments sind eine perfekte Ergänzung Ihres Portfolios. Gerne beantworten wir alle Ihre Fragen. 

Bitte richten Sie diese zu Fonds oder zu Inhalten dieses Blogs an:
CSB GmbH – info@beteiligungsfinder.de– Telefon: 09721/304333

 /gemischt_blogger.jpg

Viele Informationen zu geschlossenen Fonds finden Sie bei www.beteiligungsfinder.de, www.schusser.de oder www.geschlossene-fonds-vermittler.de.

Bild: Fotolia


/Fotolia_13998602_XS.jpg

Das Platzierungsvolumen der Sachwerte ist in 2015 um mehr als 24 % gestiegen.

Sachwerte bedeutet in diesem Fall geschlossene Fonds (Alternative Investmentfonds). In 2014 lag das Beteiligungskapital noch insgesamt bei circa 1 Milliarde €, in 2015 waren es schon mehr als 1,3 Milliarden €. Hauptsächlich gingen die Investitionen in AIF, Vermögensanlagen und Direkt Investments. Wenn man nur noch die gesamten Investitionen der institutionellen Anlegern mit addiert kommt man auf einen Platzierungsvolumen nahe der 2 Milliarden Grenze. 

/Fotolia_14422341_2_XS.jpg

Wir möchten Ihnen heute vier Beteiligungen vorstellen: 

Aureus Tarif Flex (Ratenkauf) von Aureus

Tellur (Te) von TerraMetal

Gallium (Ga) von TerraMetal

Rhenium (Re) von TerraMetal

Die meisten Beteiligungen wurden wieder in Immobilien in Deutschland getätigt, hier waren es mehr als 478 Millionen €, international gesehen circa 560 Millionen €. In Container flossen 172 Millionen €, Flugzeugleasing 189 Millionen €, der Rest in Wind, Solar und sonstige erneuerbare Energien, Portfolio Fonds, Private Equity, und ganz am Ende Schiffsbeteiligungen.

Wenn man das platzierte Eigenkapital nach Anlageklassen aufteilt sind mehr als 65 % im Bereich der AIF = Alternative Investmentfonds, danach folgen mit 14 % geschlossene Fonds nach dem Vermögensanlagegesetz, 14 % Direkt Investments, und 4 % Nachrangdarlehen.

In Zeiten der Niedrigzinsphase, diese Phase wird wohl noch sehr lange anhalten, sind Sachwert Beteiligungen in erneuerbare Energien, Immobilien, Flugzeuge und so weiter eine perfekte Ergänzung zu Aktien. Aktien haben lediglich den Nachteil, dass sie Anleger oft nicht gut schlafen lassen, da das auf und ab der Kurse die Nerven belastet!

/Fotolia_7829651_S.jpg


geschlossene-fonds-vermittler.de stellt regelmäßig aktuelle Beteiligungen vor, einer dieser Fonds ist der Aureus Tarif Flex (Ratenkauf), der Gesellschaft Aureus


Welche Fonds aktuell neu auf den Markt gekommen sind erfahren Sie über den monatlichen Newsletter der CSB GmbH.

Melden Sie sich einfach an und bleiben Sie am Ball.  Newsletter bestellen

Erfahren Sie mehr darüber wie Anleger uns beurteilt haben: H I E R

Sehr geehrte Leser,

geschlossene Fonds (heute Alternative Investmentfonds einer KVG – Kapitalverwaltungsgesellschaft), Genussrechte, Nachrangdarlehen oder Direktinvestments sind eine perfekte Ergänzung Ihres Portfolios. Gerne beantworten wir alle Ihre Fragen. 

Bitte richten Sie diese zu Fonds oder zu Inhalten dieses Blogs an:
CSB GmbH – info@beteiligungsfinder.de– Telefon: 09721/304333

 /gemischt_blogger.jpg

Viele Informationen zu geschlossenen Fonds finden Sie bei www.beteiligungsfinder.de, www.schusser.de oder www.geschlossene-fonds-vermittler.de.

Bild: Fotolia


Alle Daten finden Sie hier: Thamm und Partner aus dem Hause Thamm und Partner


/Fotolia_4690216_XS.jpg                                                                    

Welche Fonds aktuell neu auf den Markt gekommen sind erfahren Sie über den monatlichen Newsletter der CSB GmbH.

Melden Sie sich einfach an und bleiben Sie am Ball.  Newsletter bestellen

Erfahren Sie mehr darüber wie Anleger uns beurteilt haben: H I E R

/Service-Fotolia_11826982_3XS.jpg


Glücklicherweise wissen viele engagierte Anleger mehr als viele ihrer Berater und Vermittler – diese Anleger sprechen wir an.


Zumindest kümmern sich interessierte Anleger oft mehr um Ihre Finanzen, als manch ein Berater um das Wohl des Kunden, die Provisoion steht im Vordergrund. Mit etwas Zeitaufwand erfährt man aus den Prospekten und der WAI der Initiatoren was man wissen muss, Bewertungen und Analysen von Profis wie kmi, fondstelegramm, TKL oder bspw. Scope helfen bei der Entscheidung. Wichtig bleibt aber der gesunde Menschenverstand, ist die Anlage schlüssig, kann das funktionieren?

Ein bißchen Zeit investiert und schon können viele tausend Euro gespart werden. Wie? Beschäftigen Sie sich mit der Materie. Das Profi Portal für Sachwertbeteiligungen geschlossene-fonds-vermittler.de bietet Ihnen alle Informationen, die Sie benötigen. Bei geschlossene-fonds-vermittler.de finden Sie Daten, Fakten und alle Zeichungsunterlagen sowie Prospekte im PDF Format. Gerne schickt man Ihnen auch das Prospekt im Original, einfach das Formular ausfüllen und das Prospekt, bspw. des Thamm und Partner kommt zu Ihnen…..und bei den meisten Fonds erhalten Sie einen großzügigen Rabatt!

Wir stellen Ihnen heute einen Beispielbeteiligungen vor, z.B. Thamm und Partner des Initiators Thamm und Partner. Wenn Sie einen anderen geschlossenen Fonds (AIF)/ Sachwertbeteiligungen wie zum Beispiel MacEachern’s Point aus dem Hause Solit Kapital oder eine andere Kategorie suchen, bei geschlossene-fonds-vermittler.de finden Sie in 30 Kategorien Ihre Beteiligung. Versprochen!

Immer häufiger überlegen Anleger wie Sie ihr Geld sinnvoll und strategisch richtig anlegen sollen. Das die Streuung sehr wichtig ist, wird erkannt, nur das wie und das wo ist die Frage. Die Welt berichtete kürzlich in einem Artikel „Finanzberater bieten nur kleine Fondsauswahl an“.

Inhaltlich besagt der Artikel, daß Bankberater und Vermögensverwalter, -berater im Bereich Investmentsfonds und geschlossene Fonds (AIF) / Sachwertbeteiligungen gerade mal vier bis fünf Gesellschaften / Beteiligungen anbieten.

Demnach haben Finanzberater und Bankberater nur ein wirklich kleines Universum, das der Kunde angeboten bekommt. (Die Analyse wurde durch die Marktforschungsfirma Creative Analtic unter 455 Bankberatern, Dachfondsmangern, Finanzvermittlern und freien Vermögensverwaltern durchgeführt)
 
Das Problem vieler Berater ist die einseitige Bindung an wenige Emittenten / Initiatoren. Oft passiert es dann, daß man gerade wie bei Banken, wo der Berater, der gerade sein Soll noch zu erfüllen hat und deswegen einen „Bausparvertrag“ empfiehlt und eben nicht die langfristige strategische Vermögensanlage, zu einem Produkt greift, daß eben nicht in die Situation des Kunden paßt. (Artikel aus der Welt am Sonntag).
 
Berater sollten die freie Auswahl nutzen, kaum einer tut das aber und daher erhält der Kunde ein Angebot von der Stange, eines von wenigen, die zur Auswahl stehen. Deshalb gilt:

  • Sie haben die Wahl und müssen nicht zu einem Berater – oder er kommt nicht zu Ihnen.
  • Sie trauen sich die Auswahl zu? Wir sind sicher!
  • Wir helfen Ihnen dabei – Versprochen. (30 Jahre Tätigkeit in der Finanzbranche und 27 Jahre Vermittlung von Beteiligungen)
  • Sie finden in jedem Fall den / die  passenden Beteiligungen für Ihr Kapital. (Wir betreuen Anleger mit mehr als 120 Beteiligungen)

/Suche-Fotolia_871200_2XS.jpg

Einige aktuelle Daten und Fakten zum oben vorgestellten geschlossenen Fonds / Sachwertbeteiligungen : Thamm und Partner

Fondskategorie Immobilien (alle)
Mindestanlage 5.000,– €
Laufzeit 10 J. Jahre
Aktueller Status verfuegbar

11 gute Gründe, die für eine Investition bei Thamm & Partner sprechen:

1. Fast 32 Jahre Marktpräsenz und Erfahrung
2. Eigenkapitalquote von über 80 % (aktuell 85 %)
3. Fachbeirat zur Unterstützung des Managements – Prof. Dipl-Ing. Wolfgang Kleiber
4. Wirtschaftsprüfungstestat mit uneingeschränktem Bestätigungsvermerk
5. Vertrauensschaden-Versicherung
6. Überdurchschnittliche Rendite und Teilhabean den stillen Reserven des Unternehmens
7. Variable Anlagepläne
8. Steuerliche Relevanz des Anlagebetrages und des Agios
9. Hoher Inflationsschutz
10.Vermögenssicherung
11. Ab dem dritten vollen Beitragsjahr werden 8 % ausgeschüttet, bspw. bei Einzahlung in 2015 – 2 x 4 % ab 2020.
12. Steuerfreiheit der gesamten Rückflüsse unter bestimmten Bedingungen
13. 6200 Anleger seit 1982
14. 62 Objekte mit über 560 Wohnungen seit 2003
15. 40 Millionen Euro stille Reserven!
16. Ca. 14 Mio. cash!

/Thamm-Partner-Besitz.jpg

Thamm und Partner 

Sehr geehrte Leser,

geschlossene Fonds (heute Alternative Investmentfonds einer KVG – Kapitalverwaltungsgesellschaft), Genussrechte, Nachrangdarlehen
oder Direktinvestments  sind eine perfekte Ergänzung Ihres Portfolio`s

Gerne beantworten wir alle Ihre Fragen.
Bitte richten Sie diese zu Fonds oder zu Inhalten dieses Blogs an:
CSB GmbH – info@beteiligungsfinder.de – Telefon: 09721/304333

 /gemischt_blogger.jpg

Viele Informationen zu geschlossenen Fonds finden Sie bei geschlossene-fonds-vermittler.de

Bild: Fotolia


                                               
Jetzt in erneuerbare Energien investieren!

Regenerative Energien und Fonds, d.h. Alternative Investmentfonds und operative Beteiligungen passen zusammen.
Alle Daten zu dieser Beteiligung finden Sie hier: Wind Direkt aus dem Hause Steiner & Company

                                                                       /sonne zwischen fingern.png

Auf unserser Plattformgeschlossene-fonds-vermittler.de befinden sich 4134 geschlossene Fonds (AIF – Alternative Investmentvermögen) / Sachwertbeteiligungen und Direktbeteiligungen von mehr als 614 Initiatoren. Aktuell sind 109 für Sie verfügbar.

Heute möchten wir Ihnen die Beteiligung Wind Direkt aus dem Hause Steiner & Company vorstellen.

 

Welche Fonds aktuell neu auf den Markt gekommen sind erfahren Sie über den monatlichen Newsletter der CSB GmbH.

Melden Sie sich einfach an und bleiben Sie am Ball.  Newsletter bestellen

Erfahren Sie mehr darüber wie Anleger uns beurteilt haben: H I E R

 

Renerative Energien werden immer weiter ausgebaut, in Deutschland soll ihr Anteil am Energiemix 80 % betragen.

                                            /Energie-Fotolia_120605.jpg

Ist die Beteiligung  Wind Direkt des Emissionshauses  Steiner & Company zur Beimischung in Ihrem Depot geeignet?
 
Regenerative Energien und Technologien müssen überall ausgebaut und eingesetzt werden, nicht nur in Deutschland. In den nächsten Jahren müssen deshalb viele Produktionsstätten der Energieerzeugung umgestellt oder neu errichtet werden. Allein in Deutschland wird der zusätzliche Bedarf für den angestrebten Umbau der Energieversorgung auf etwa 250 Milliarden € bis 2020 geschätzt.

Regenerative Energien werden sich damit zu einer der Schlüsselbranchen der Zukunft entwickeln. Enormes Wachstumspotenzial ist damit vorprogrammiert. Geschlossene Fonds (AIF) und Sachwertbeteiligungen wie Wind Direkt bieten mit einer Investitionen in eine dieser regenerativen Energie-, und Technologienmöglichkeiten eine Chance sich mit hohen Renditen und einem guten Gewissen zu beteiligen.

Der Anleger tut nicht nur etwas für die Umwelt sondern auch für seinen Geldbeutel.
 
Auf unserem Portal geschlossene-fonds-vermittler.de finden Sie dutzende Beteiligungen aus dem Bereich der alternativen Energien.
 
Sehen Sie sich beispielsweise Wind Direkt aus dem Hause Steiner & Company an

– Professionelles Netzwerk
– Beste erfahrene Partner
– Genehmigte und zertifi zierte Anlagen
– Alle Standorte gesichert
– Höchste technische Verfügbarkeit
– Einheitenzertifikat
– Vollwartungsvertrag mit 24h Service
– All-Gefahren versichert
– Klare rechtliche Struktur
– Garantierte Einspeisevergütung
– Langfristige Bauteilgarantien
– Besichert durch Oberflächenrechte
– Ertragsüberwachung
– Windgutachten
– Kurzläufer 4 Jahre
– Hohe Sicherheitsreserven
– Feste Kauf- und Rückkaufpreise
– 7,25 % p.a Vermögenzuwachs (vor Quellensteuer, Soli und eventuell Kirchensteuer)

Wind Direkt

Sehr geehrte Leser, geschlossenen Fonds (AIF), gute Genussrechte
und Direktbeteiligungen sind eine perfekte Ergänzung Ihres Portfolios

Gerne beantworten wir alle Ihre Fragen. 
Bitte richten Sie diese zu Fonds oder zu Inhalten dieses Blogs an: 
CSB GmbH – info@beteiligungsfinder.de – Telefon: 09721/30433

 /gemischt_blogger.jpg

Viele Informationen zu geschlossenen Fonds finden Sie bei www.beteiligungsfinder.de, www.schusser.de oder www.geschlossene-fonds-vermittler.de.

Bild: Fotolia


                                                         /Geld-Fotolia_4584228_XS.jpg
                                                             

Welche Fonds aktuell neu auf den Markt gekommen sind erfahren Sie über den monatlichen Newsletter der CSB GmbH.

Melden Sie sich einfach an und bleiben Sie am Ball.  Newsletter bestellen

Erfahren Sie mehr darüber wie Anleger uns beurteilt haben: H I E R

Alle Daten finden Sie hier: Der CTI 9 – Fünfte Cleantech Infrastrukturfonds aus dem Hause ThomasLloyd

In den Medien fristen Sachwertbeteiligungen (Geschlossene Fonds – Alternative Investments – Genussrechte – Direktbeteiligungen – Nachrangdarlehen u.a.) wie die Beteiligung CTI 9 – Fünfte Cleantech Infrastrukturfonds aus dem Hause ThomasLloyd Neue Energien Portfolio I oder Wind Direkt (Miteigentumsanteil) aus dem Hause ÖkoRenta und des Emittenten Steiner & Company oft nur ein Schattendasein, sie werden als Nischenprodukte behandelt.

Sollte man dies bei einem Volumen innerhalb der letzen 25 Jahre von knapp 400 Milliarden Euro nicht hinterfragen? Das ist nämlich der Wert aller Real assets under Management im Bereich geschlossene, offene und Spezailfonds.
Selbst die großen Tageszeitungen behandeln das Thema geschlossener Fonds / Sachwertbeteiligung meist nur stiefmütterlich, Wirtschaftsmagazine philosophieren lieber über Zertifikate, die niemand versteht oder über andere Vehikel wie Hedgefonds, die keiner will und keiner braucht.
 
Sollte man nicht mehr über echte Sachwerte nachdenken, d.h. Flugzeugfonds (lang laufende Leasingverträge), Immobilienfonds (lange Mietverträge), Waldfonds, Windfonds (Einspeisegesetz), Energiefonds (Öl)?

Sachwerte bedienen unterschiedlichste Bedürfnisse. Geschlossene Fonds /Alternative Investments, wie beispielsweise der CTI 9 – Fünfte Cleantech Infrastrukturfonds des Emissionshauses ThomasLloyd, der Neue Energien Portfolio I oder Wind Direkt (Miteigentumsanteil) von ÖkoRenta und Steiner & Company bieten Wertstabilität und Rendite. Dies ist jedem Anleger wichtig.

Die meisten Redakteure beschäftigen sich nur unter anderem mit geschlossenen Fonds wie dem CTI 9 – Fünfte Cleantech Infrastrukturfonds des Initiators ThomasLloyd. Sie bearbeiten dieses Thema oft nur unter anderem, zusammen mit Gebieten wie Steuer-, Erbschafts-, oder Versicherungsthemen. Glauben Sie wirklich, daß man da wirklich die Top Information erhält oder könnte es nicht sein, daß letztlich nur eine kräftige Zuzahlung des Emittenten dahinter steckt?

Sehen wir uns mal die Ausschüttungen an. Im ersten Jahr der Finanzmarktkrise, das Jahr 2009, schütteten geschlossene Fonds über 1,6 Milliarden Euro an Anleger aus. Eine weitere Milliarde wurde aus abgeschlossenen Beteiligungen ausbezahlt. Erinnern Sie sich noch an Ihre Gewinne aus Aktien,- Renten und auch Geldmarktfonds – besser nicht, Sie würden weinen.

Besonders bspw. Containerfonds haben ihrere Anleger in den letzten Jahren besser bedient als es in den Prospekten versprochen wurde.

Sicher, ein geschlossener Fonds – AIF, Genussrechte, Direktbeteiligungen sind unternehmerische Beteiligungen, da kann es auch mal einen Ausfall geben, aber Totalausfälle gibt es selten. Die größten Desaster erlebten Anleger eher mit Banken wie der Riggs Bank oder der Barings Bank, sowie sinnlosen Investmentfonds wie die von IOS oder mit Hedgefonds, Produkten also, mit denen man richtig Kasse machen kann – als Hedgefondsmanager!

Geschlossene Fonds / Sachwertbeteiligungen sind auch Sachwerte wie bspw. Aktien – Aktien Blue Chips, also eine Teilhabe an konkreten Sachwerten, also ein atomisiertes Stück am Gesamtkuchen. Nur leider spielen in diesem Markt die Phantasie und die Emotion einen wichtigen Part. Durch die aktuelle Niedrigzinspolitik der EZB investieren viele aus Frust über die mickrigen Zinsen in Aktien, aus Mangel an Alternativen, steigen die Zinsen – fallen die Aktien.

Beim geschlossenen Fonds ist das anders (siehe Grafik), hier bestehen langfristige Verträge, auch während der Krise und die müssen eingehalten werden.

/free-download-Fotolia_120605.jpg

Informieren Sie sich daher selbst, der Banker muß sein Produkt verkaufen, der Berater sucht oft nur das Produkt mit der höchsten Provision aus. Schauen Sie sich selbst um, auf unserer Plattform  beteiligungsfinder.de finden Sie alle Informationen, zu allen Kategorien von geschlossenen Fonds. Rabatte sind hier selbstverständlich, manchmal nur das Agio, oft aber auch sehr viel mehr.

Wir stellen Ihnen heute den CTI 9 – Fünfte Cleantech Infrastrukturfonds aus dem Hause ThomasLloyd vor

Fondskategorie New Energy
Währung: EUR
Mindestanlage EUR 10.000
Laufzeit 9 J. Jahre
Aktueller Status verfuegbar
Verfügbar seit: 05.03.2013 inkl. Nachtrag 1-2 (Letzter vom 25.01.2016)
 
Highlights

Hier kommen Sie zur Download Plattform

– Mindestbeteiligungssumme: EUR 10.000 zzgl. 5 Prozent Agio
– Eigenkapitalvolumen: Maximal EUR 750.000.000,– Euro
– Ausschüttung ab dem ersten vollen Monat über 11,02 % p.a. netto
– Erträge aus der Beteiligung stellen Einkünfte aus Kapitalvermögen dar. Diese werden dabei einheitlich mit 26,375% Kapitalertragssteuer inkl. Soli besteuert
– Investitionsländer mit stark wachsendem Energiebedarf
– Beteiligung an Windenergieanlagen, PV Anlagen und Biomassekraftwerken
– Anbieter mit langjähriger Erfahrung
– Projektpipeline bis 2019 bereits heute einsehbar: PIPELINE
– Breite Portfoliostreuung
– Eigenkapitalbeteiligung
– Voll reguliert
– 9 Jahre Mindestlaufzeit

/Video-Thomas-Lloyd-160428.jpg

CTI 9 – Fünfte Cleantech Infrastrukturfonds

Sehr geehrte Leser, geschlossenen Fonds (AIF), gute Genussrechte
und Direktbeteiligungen sind eine perfekte Ergänzung Ihres Portfolios

Gerne beantworten wir alle Ihre Fragen. 
Bitte richten Sie diese zu Fonds oder zu Inhalten dieses Blogs an: 
CSB GmbH – info@beteiligungsfinder.de – Telefon: 09721/304333

 /gemischt_blogger.jpg

Viele Informationen zu geschlossenen Fonds finden Sie bei
www.beteiligungsfinder.de, www.schusser.de oder
www.geschlossene-fonds-vermittler.de.

Bild: Fotolia


Ältere Artikel »